Евгений Смушкович, Julius Baer: как управлять многомиллионным состоянием

Евгений Смушкович

Руководитель отдела России, Центральной и Восточной Европы швейцарского банка Julius Baer Евгений Смушкович поделился с FinBuzz основными правилами современного private banking. Julius Baer управляет активами клиентов на 290 млрд швейцарских франков, в 2015 году он занял второе место в рейтинге иностранных банков в России, предоставляющих услуги private banking и wealth management по версии журнала Forbes. 

Играй на опережение

Клиенты становятся все более информированными и требовательными в том, что касается управления их финансами, и мы должны быть проактивными в предоставлении им финансовых услуг и инвестиционных советов. Мы специально расширили свое присутствие на международной арене чтобы быть все время рядом с нашими клиентами (за последние несколько лет мы осуществили ряд приобретений — одним из последних была покупка бизнеса Merrill Lynch по управлению активами состоятельных клиентов за пределами США).

Что прошло, то ушло

Мы многого достигли за свою продолжительную историю — в прошлом году Julius Baer отпраздновал свое 125-летие. Однако мы не намерены почивать на лаврах, ведь никто не может гарантировать, что достигнув успеха, мы без труда сможем повторить его в будущем. Поэтому мы считаем своей главной задачей принимать правильные решения сегодня, чтобы сохранить свои позиции завтра.

Доверие — залог успеха

Private banking — это не набор стандартных процедур, он не может существовать без индивидуального подхода к каждому клиенту. Нельзя встречать человека, которого видишь впервые, фразой: «Доверьте ваши пять миллионов долларов под мое управление». Это не принесет положительного результата. Сначала вам необходимо создать прочные и конфиденциальные отношения с этим человеком, а такой процесс требует определенного времени.

Не бойся быть первопроходцем

Сегодня крайне важно изучать новые веяния и тенденции, способные повлиять на мир будущего. Сразу после финансового кризиса, в 2009 году, мы начали масштабный исследовательский проект, который преобразовался в то, что мы называем сегодня «философией будущего поколения». Речь идет не только о компаниях, их управленческих моделях и финансовых показателях, но и о мега-трендах — о том, как меняется мир вокруг нас, под нашим воздействием и с нашим участием. Если мы сосредоточимся и будем изучать эти мега-тренды, то сможем понять: как эволюционирует мир и как эволюция влияет на нашу жизнь. И это весьма важно для принятия стратегических решений сегодня.

Ищи нестандартные решения

В целях выстраивания и укрепления отношений с клиентами мы берем на вооружение нестандартные методы, например, устраиваем для клиентов неофициальные мероприятия. Мы создаем им своего рода коммуникационную платформу, в рамках которой они могут общаться друг с другом в непринужденной обстановке и наращивать свою базу контактов.

Выстраивай преемственность

Вопрос наследования является очень важным в сфере private banking. Мы советуем своим клиентам с должным вниманием отнестись к его обсуждению с семьей заранее, поскольку это важно для «планирования преемственности». Необходимо обсуждать со своими наследниками то, какое образование, знания и навыки, помимо умения разбираться в финансовых и налоговых вопросах, им необходимо получить, чтобы продолжить дело.

Лучшим становится тот, кто не сдается

Я помню ситуацию, которая сложилась в первом квартале 2009 года: все были шокированы последствиями финансового кризиса, в то время как рынки были крайне волатильны. Наш банк тогда возглавил новый руководитель Борис Колларди. Эксперты JB разработали план «100 дней», осуществление которого началось немедленно после его принятия. И, в конечном счете, мы удвоили штат сотрудников и расширили свой бизнес, выйдя на новые рынки Азии и Латинской Америки.

Главное — стабильность

Тот финансовый кризис показал, что банки реально могут обанкротиться, но сегодня проблемы могут возникнуть на уровне всей финансовой системы страны. Поэтому географическая диверсификация вашего портфеля становится крайне необходимой, если вы хотите сохранить свои активы. Для частного банка коэффициент достаточности капитала 1-го уровня является надежным признаком его финансовой устойчивости: чем выше этот коэффициент, тем более устойчивым и стабильным является банк.

Будь уникальным

Наш банк — «белая ворона» — каждый топ-менеджер Julius Baer является владельцем акций банка, и никто из нас не намерен с ними расставаться, потому что мы верим в будущее банка. Когда вы чувствуете, что эта компания ваша, вы принимаете решения несколько по-иному, чем это делает наемный менеджер.

Смотри в будущее

Мы — банкиры, и мы постоянно думаем о том, как лучше инвестировать деньги наших клиентов. Есть множество вариантов выгодных краткосрочных инвестиций, однако самый высокий доход дают долгосрочные инвестиции в передовые идеи.