Во вторник, 18 октября, в доме Смирнова на Тверском бульваре собрались состоятельные клиенты Citi Россия, чтобы послушать о первой книге на русском языке, касающейся private banking — «Как выбрать private-банк». Автор, банкир с 20-летним стажем, ныне проживающий в Швейцарии, Петко Баховски лично презентовал книгу и отвечал на вопросы.
Открыл вечер руководитель дирекции по работе с частными клиентами Citi Россия Михаил Бернер. «Спасибо, что нашли возможность прийти сегодня вечером к нам, мы очень рады всех вас видеть. Безусловно, клиенты для нас являются самым главным достоянием. Мы очень благодарны вам за то, что вы помогаете развивать наш бизнес и делать его лучше», — обратился он к гостям. Михаил отметил, что Citi помог изданию русской версии книги, поэтому в течение года банк будет обладать эксклюзивным правом на ее распространение. После чего передал слово автору.
Оказалось, что Петко Баховски, хоть и с акцентом, но очень даже сносно говорит по-русски, поэтому всю презентацию он провел именно на этом языке. В начале он рассказал немного о своем опыте работе — больше десяти лет Баховски проработал инвестиционным банкиром в JPMorgan в Нью-Йорке, Лондоне, Гонконге и Сингапуре, а в 2008 году переехал в Швейцарию, где руководил командами персональных банкиров в Credit Suisse и в Coutts. В 2012 году он создал свою компанию по консультированию банков и частных лиц по поводу private banking.
«На создание книги меня вдохновил недостаток информации, которая была бы одновременно нейтральной, доступной и объективной», — объяснил Петко Баховски. Он рассказал об основных главах книги и привел несколько примеров, которых в ней нет. Первый раздел книги называется «Private-банки извне», в нем объясняется, как в целом работает индустрия индивидуального банковского обслуживания. Во втором разделе, который называется «Private-банки изнутри», речь идет о личных и финансовых ситуациях как базы для определения инвестиционной стратегии. Последний раздел — «Ваш private-банк в долгосрочной перспективе» — посвящен продуктам и услугам, которые могут быть полезны при построении долгосрочных отношений с банком.
После небольшого выступления все желающие могли задать свои вопросы, как Баховски, так и Бернеру. Затем гости получили подписанные автором экземпляры книги и перешли к фуршету, общению и живой музыке.
FinBuzz приводит несколько отрывков из книги «Как выбрать private-банк»:
Реализация и мониторинг вашей инвестиционной стратегии — это непрерывный процесс. Поскольку ваши потребности и личные обстоятельства меняются, то же самое должно происходить и с вашей инвестиционной стратегией. Ваш персональный банкир должен регулярно проверять, что происходит с вашими инвестициями, и предоставлять вам периодические отчеты.
Важно понимать: прямой контакт с инвестиционным консультантом не означает, что вы немедленно начнете получать невероятную прибыль от своих инвестиций. Вы должны по-прежнему соблюдать осторожность, проявлять аккуратность и не забывать о хорошей диверсификации, если речь заходит об инвестициях.
Если ваш персональный банкир или инвестиционный консультант демонстрируют хоть малейший признак непонимания продукта, который они вам предлагают, не покупайте его. Вы должны быть уверены в содержимом вашего инвестиционного портфеля, а не переживать по этому поводу бессонными ночами.
Если вы задумываетесь об инвестировании в портфели доверительного управления, для начала можете инвестировать небольшую часть своих активов, увеличивая размер инвестиций по мере роста вашего доверия к портфельному менеджеру и самому продукту.
Обычно услуга налогового планирования бесплатна, но доступна лишь клиентам с определенным размером размещенных в банке активов. Банки извлекают выгоду из этой услуги, продавая вам либо более налогоэффективные продукты, либо структуры, подобные трастам, которые приносят им прибыль за счет комиссий и сборов.
Офшорные рынки продолжат расти, так как клиенты нуждаются в диверсификации географических рисков. Им необходимы банковские услуги в финансовых центрах с высоким качеством обслуживания и большим опытом, расположенных в местах, где сохраняется политическая и экономическая стабильность.
Не существует универсальной формулы, которая помогла бы вычислить, что вам больше подходит: небольшой узкоспециализированный инвестиционный бутик, крупный глобальный банк или private-банк, который находится где-то между ними.
Фото: Citi
