10 правил торговли от гуру: Николай Рузайкин, «Открытие Брокер»

Николай Рузайкин

FinBuzz продолжает публиковать совместную с «БКС Экспресс» серию правил известных российских трейдеров. Сегодня их представляет Николай Рузайкин, начальник отдела персонального брокерского обслуживания «Открытие Брокер». 

Кризис — время делать деньги. Лучшее время зарабатывать на рынке — кризис или паника. Именно в такие моменты рынок не способен рационально оценивать стоимость тех или иных активов, и появляется редкая возможность купить акции или облигации по неадекватно низким ценам и получить хорошую доходность, как только буря схлынет. Поэтому приберегите какую-то часть активов для инвестирования на «неспокойные времена».

Риски: смотрите шире. Часто мы не обращаем внимания на скрытые риски. Например, депозит — безрисковый инструмент, пока банк существует, но как только банк начинают санировать, он становится очень рисковым мероприятием. Или покупка облигаций надежной компании, которая через пару лет в разгар кризиса может оказаться банкротом. Добавьте сюда политические риски, инфраструктурные и прочие, и станет ясно, что рыночный риск — далеко не единственный, который стоит принимать во внимание.

Здоровье — это ваш главный актив в жизни. Если трейдинг начинает негативно сказываться на вашем моральном состоянии или самочувствии, то однозначно нужно с этим завязывать. Нужно уметь абстрагироваться. Прибыль или убыток — это всего лишь цифры на экране, которые не должны угрожать качеству вашей жизни.

Определите, сколько вы готовы потерять. Признайтесь себе честно, сколько вы готовы потерять. Признались? Представьте, что вы потеряли эту сумму. Опишите ваши чувства, ваше состояние. Представьте, как вы будете спать… Спокойно? Если нет, уменьшите сумму инвестирования. Абсолютно точно не стоит инвестировать в акции денежные средства, которые предназначены для покупки жилья или других жизненно важных для вас целей.

Легких денег на рынке нет. Уже нет. Они были в начале 2000-х. Сейчас это нелегкий труд. Длинные деньги пенсионных фондов и прочих институциональных инвесторов на рынке акций практически отсутствуют. А потому нет и устойчивых среднесрочных трендов. Рынок сейчас стал очень спекулятивным, и настроения меняются очень быстро. Чтобы получить доходность, кратно превышающую депозит, нужно торговать активно и рисковать. А это напряженная работа, отнимающая много времени.

Выводите часть прибыли в традиционные активы. Сплошь и рядом встречаются истории успеха, которые очень быстро превращаются в истории провала. Удержать полученную прибыль — нелегкая задача. Выводите часть полученной прибыли в традиционные инструменты сбережений — надежные облигации, депозиты, недвижимость.

Если слушаете советы, слушайте кого-то одного. Будьте последовательны и не принимайте решений, нахватавшись по верхам в разных СМИ. Если вам по телевизору советуют инвестировать в акции компании Х, то как вы узнаете, что пришла пора их продавать? Тот, кто с экрана озвучивает эту идею, знает ли он ваш горизонт инвестирования или то, что у вас уже есть пять компаний этой отрасли, и вряд ли стоит увеличивать в портфеле долю данного сектора?  Слушайте советы того, кто хорошо осведомлен о вашей ситуации, и его можно в любой момент спросить, не пора ли закрывать эту идею.

Действуйте по плану. Даже самый плохой план лучше, чем его отсутствие. Если вы определили для себя соотношение риска и доходности 1/3, то и закрывайте позицию на целевых уровнях. Не работайте с инструментами или методами анализа, которые вы не понимаете и с которыми не планировали работать. Если вы не понимаете, как это работает, значит, вы не контролируете риск, и убытки могут оказаться гораздо крупнее, чем вы можете себе позволить.

Успех — главный враг результата. Проверено временем, что успех окрыляет, усыпляет бдительность и снижает трезвость мышления. Будьте хладнокровны, насколько это возможно. Вам должны быть заранее известны и полностью приняты эмоционально все результаты сделки. Когда вы закрываете позицию в прибыль или убыток, в идеале эмоции должны быть одинаковыми.

Не пытаться отыграться. Отпустите все прошлые неудачи и каждый раз начинайте как с чистого листа. В стремлении отыграться (как правило, получить заданный высокий доход за короткий промежуток времени) вы теряете хладнокровность и начинаете действовать на эмоциях. Эмоциональный инвестор — желанная добыча для профессионалов. Даже профессионалы порой начинают действовать на эмоциях, а уж обычные инвесторы — и того чаще.

Николай Рузайкин карьеру в финансовом секторе начал в новосибирском офисе компании БКС, где занимал позиции аналитика, финансового консультанта и руководителя дивизиона личного брокериджа, а впоследствии стал региональным управляющим по СФО. В январе 2012 года перешел в БД «Открытие» на должность регионального управляющего и занимался инвестиционным консультированием VIP-клиентов компании. В октябре 2013 года возглавил отдел персонального брокерского обслуживания «Открытие Брокер».

Фото: из личного архива